Menggali Reksa Dana

• Mungkin 18, 2024

Reksadana adalah sarana investasi yang populer bagi banyak investor karena mereka menawarkan diversifikasi instan, manajemen profesional, dan biaya transaksi yang relatif rendah.

Namun, tugas memilih bahkan satu reksa dana dapat tampak pada awalnya, luar biasa, karena banyaknya volume reksa dana. Banyak investor pemula dan bahkan investor lama sering berinvestasi dalam reksa dana tanpa repot-repot membiasakan diri dengan tujuan investasi dari dana tersebut. Memahami perbedaan antara reksa dana sehubungan dengan tujuan investasi sangat penting untuk mengamankan portofolio dana yang terdiversifikasi dengan baik dan juga dapat membantu menghindari atau paling tidak, mengurangi duplikasi investasi.

Secara umum, ada 3 kelas reksa dana seperti obligasi, saham dan pasar uang. Namun, setiap kelas dana dapat dibagi lagi menjadi sub-kelas yang lebih kecil dan bahkan lebih spesifik. Misalnya, di dalam kelas saham, ada kategori pertumbuhan yang juga dapat mengandung pertumbuhan kapitalisasi kecil, kapitalisasi besar, atau bahkan dana kapitalisasi mikro. Ini pada gilirannya dapat dibagi lagi menjadi kategori lain yang berfokus pada area geografis tertentu atau sektor seperti teknologi cap-growth kecil. Dana indeks (ada sebagian besar darinya) berinvestasi di antara sekuritas yang mencerminkan indeks pasar tertentu seperti S&P 500, Russell 3000 atau Wilshire 5000. Reksadana yang berinvestasi dalam saham dan obligasi sering disebut dana "seimbang".

Berikut ini adalah daftar luas kategori reksa dana utama, tidak termasuk dana indeks dan tidak ada nilainya bahwa ada tumpang tindih yang luar biasa. Perusahaan investasi reksa dana juga mengembangkan dan memasarkan dana baru untuk mengambil keuntungan dari kepentingan publik dan / atau pasar pada sektor tertentu atau gaya investasi (seperti pertumbuhan, nilai atau campuran) pada waktu tertentu:

PERTUMBUHAN
Pertumbuhan Agresif
Chip biru
Pertumbuhan
Sektor
Dana Situasi Khusus (dana ini menggunakan pendekatan investasi yang mencari keuntungan dari perusahaan yang sedang menjalani transisi keuangan seperti reorganisasi). Mereka juga dapat berinvestasi di perusahaan yang menawarkan potensi keuntungan sebagai hasil merger, akuisisi, pembelian kembali atau divestasi dan / atau membeli sekuritas yang "undervalued" atau saat ini tidak disukai.
Nilai dana juga bisa masuk dalam kategori ini.

PERTUMBUHAN DAN PENGHASILAN
Dana seimbang juga dapat dimasukkan dalam kategori luas ini.
Internasional (mis., Dana negara tertentu, diversifikasi internasional, pasar berkembang, hanya pasar maju, kapitalisasi besar, kapitalisasi menengah, kapitalisasi kecil, terbatas pada wilayah geografis tertentu atau sektor seperti real estat internasional)
Blend Dana
Berbagai Pertumbuhan dan Penghasilan

PENDAPATAN TETAP
Obligasi Korporasi (berbagai peringkat investasi)
Dana Pendapatan
Efek Beragun Hipotek
Municipal (negara bagian, beragam)
Obligasi Negara
Obligasi Hasil Tinggi atau Junk
Obligasi Internasional (dapat terbatas pada pasar maju atau pasar berkembang).

SEIMBANG
Secara umum, dana seimbang berinvestasi dalam sekuritas pendapatan tetap serta ekuitas. Mereka dapat berinvestasi dalam kombinasi saham biasa, saham preferen, dan obligasi. Reksa dana yang seimbang dapat terdiri dari 60% ekuitas dan 40% pendapatan tetap atau kepemilikan obligasi (persentase yang tepat akan bervariasi). Dana alokasi aset juga dapat termasuk dalam kategori ini (mis., Alokasi Agresif, Alokasi Konservatif, Alokasi Sedang).

PASAR UANG
Bebas pajak
Kena pajak

PENSIUN
Portofolio Pensiun Sasaran atau Dana "Siklus Hidup" memanfaatkan pendekatan "berbasis usia" untuk berinvestasi. Uang diinvestasikan untuk memenuhi tanggal "target" pensiun tertentu. Ada banyak kategori seperti pertumbuhan, pertumbuhan dan pendapatan, alokasi agresif, alokasi moderat, dll.

SEKTOR / BIAYA KHUSUS
Bioteknologi
Elektronik
Jasa Keuangan (dapat terbatas pada sektor broker, lembaga tabungan dan penghematan, bank uang, dll.)
hijau
Media
Logam mulia
Real Estat (domestik atau internasional)
Ilmu pengetahuan dan teknologi
Tanggung jawab sosial
Telekomunikasi
Utilitas (dapat dibatasi untuk sub-spesialisasi tertentu seperti perusahaan air atau listrik.)

Petunjuk Video: Mau Main Reksa Dana? Ini Tips Memilih Reksa Dana Agar Cuan (Mungkin 2024).