Layanan Reksa Dana

• April 28, 2024

Karena jutaan investor perorangan memiliki reksa dana, sangat bermanfaat untuk melihat sekilas jenis-jenis layanan yang paling umum yang ditawarkan perusahaan reksa dana:

1. Investasi otomatis: cara mudah untuk secara berkala "rata-rata biaya dolar". Uang diinvestasikan pada interval tetap dan dapat secara otomatis dikurangkan dari gaji, bank atau rekening credit union untuk membeli saham dana tambahan.

2. Investasi ulang otomatis: Sebagai pemegang saham, Anda dapat memilih untuk menginvestasikan kembali pendapatan dividen dan distribusi capital gain untuk membeli lebih banyak saham.

3. Penarikan otomatis: Pemegang Saham dapat mengatur jadwal penarikan berkala dari akun dana yang ditunjuk. Secara umum, ada persyaratan minimum baik dalam hal saldo akun dan jumlah dolar penarikan.

4. Layanan Telepon Otomatis: Sebagian besar perusahaan reksa dana menawarkan layanan telepon otomatis 24 jam bebas pulsa untuk para pemegang saham sehingga mereka bisa mendapatkan harga dan hasil dana saat ini, meninjau saldo akun mereka, mendengar pembaruan tepat waktu tentang distribusi pendapatan dan capital gain, atau memeriksa akun terbaru mereka transaksi. Layanan telepon otomatis juga dapat menyediakan beragam informasi "bagaimana-untuk" (mis., Cara memesan laporan akun rangkap).

5. Periksa hak istimewa menulis: Layanan penulisan cek biasanya tersedia untuk akun pasar uang dan sejumlah dana obligasi. Jumlah cek biasanya terbatas pada jumlah tertentu seperti $ 250 atau $ 500. Persyaratan, batasan, dan ketentuan lainnya mungkin berlaku.

6. Deposit langsung: Pemegang Saham dapat memilih untuk memiliki sebagian atau seluruh gaji, cek pensiun atau pembayaran Jaminan Sosial yang secara otomatis disetorkan ke rekening dana yang ditunjuk.

7. Pusat Investor: pemegang saham reksa dana dapat menelepon bebas pulsa dan berbicara dengan perwakilan investor yang terlatih secara profesional selama jam kerja. Banyak perusahaan reksa dana menyediakan jam malam dan akhir pekan yang diperpanjang sebagai kenyamanan tambahan bagi pemegang saham.

8. Pencatatan: Laporan rekening reksa dana sangat teliti dan terperinci. Ini daftar semua pembelian saham, penebusan, investasi kembali dividen dan distribusi capital gain dan total kumulatif saham yang dimiliki. Semakin banyak perusahaan reksa dana juga mencantumkan basis biaya dalam laporan akun pemegang saham. Basis biaya penting dalam menentukan untung atau rugi modal saat penebusan. Pemegang saham dana juga menerima pernyataan akhir tahun tentang dividen kena pajak dan distribusi capital gain jangka pendek dan panjang.

9. Transfer dan penukaran dana telepon: Sebagian besar perusahaan reksadana mengizinkan pemegang saham untuk beralih dari satu dana ke dana lain atau menukar saham dana melalui telepon. Pemegang saham dapat memilih opsi ini pada formulir aplikasi akun mereka. Ini biasanya layanan gratis. Namun, untuk menghentikan "perdagangan" yang berlebihan dan jangka pendek, perusahaan reksadana dapat mengenakan biaya untuk transfer dana yang melebihi minimum yang diizinkan.

10. Transfer kawat: Banyak perusahaan reksa dana menawarkan layanan transfer kawat kepada pemegang saham. Beberapa perusahaan reksa dana membebankan biaya untuk layanan ini. Juga, bank pemegang saham dapat menilai biaya untuk transfer kawat.

Selain layanan ini, perusahaan reksa dana juga memberikan wawasan pasar dan komentar melalui buletin triwulanan gratis mereka yang dikirimkan kepada semua pemegang saham yang ada, formulir yang dapat diunduh gratis, kalkulator dan alat keuangan dan informasi pendidikan investor tentang berbagai topik seperti rencana tabungan kuliah pada situs web. Perusahaan reksadana selalu berusaha untuk memperluas rangkaian produk dan layanan mereka sebagai tanggapan terhadap lingkungan keuangan yang terus berubah dan kebutuhan dan minat investor, belum lagi persaingan yang ketat dalam industri itu sendiri. Lebih banyak produk memerlukan lebih banyak layanan. Beberapa layanan tambahan mungkin berbasis biaya. Perusahaan reksa dana besar mampu menyediakan produk dan layanan yang jauh melampaui ruang lingkup reksa dana termasuk tetapi tidak terbatas pada:

• anuitas
• program alokasi aset
• tabungan / sertifikat deposito bank
• akun pialang
• akun terkelola
• analisis portofolio
• manajemen kekayaan


Untuk tujuan informasi dan tidak dimaksudkan sebagai saran.

Petunjuk Video: Bagaimana Cara Kerja Reksa Dana (April 2024).