7 Tips Memilih Reksa Dana

• Mungkin 19, 2024

Apakah Anda bingung dengan semua opsi reksa dana? Apakah Anda tidak yakin kriteria mana yang digunakan untuk memutuskan? Karena ribuan reksa dana tersedia, itu bisa menjadi luar biasa mencoba memilih dana yang tepat untuk Anda. Jadi, inilah beberapa tips untuk membantu Anda memutuskan.

1) Apakah Anda ingin berinvestasi di saham atau obligasi atau kombinasi? Jika kombinasi maka Anda mungkin menginginkan dana seimbang. Dua dana indeks, satu untuk pasar saham dan satu untuk pasar obligasi, juga cocok. Diversifikasi baik tetapi perlu diingat terlalu banyak dan terlalu banyak dana hanya membingungkan sambil meningkatkan biaya. Beberapa dana hanya melakukan sebanyak atau lebih dari beberapa dana dan lebih mudah untuk melacak kinerja.

2) Jenis dana spesifik apa itu? Apakah Anda ingin dana saham yang diinvestasikan dalam saham topi kecil atau saham topi besar? Ini lebih mudah dijawab jika Anda sudah tahu alokasi aset apa yang Anda inginkan atau butuhkan dan rinciannya di setiap kategori aset. Contoh: pertama Anda memutuskan ingin berada di saham dan kemudian Anda memilih untuk memiliki campuran yang representatif dari perusahaan kecil dan besar. Untuk menentukan gaya investasi apa yang dilakukan, periksa situs web perusahaan dana untuk kotak gaya yang terdaftar dengan dana itu atau Anda dapat memeriksa Morningstar.com untuk menemukan gaya spesifik.

3) Apakah dana itu memuat atau tidak memuat? Ini adalah tidak punya otak. Itu selalu terbaik untuk pergi dengan dana tanpa beban kecuali Anda tidak memiliki pilihan lain. Banyak mengurangi laba Anda tanpa menambahkan manfaat apa pun.

4) Berapa total pengeluaran? Ini diperlukan dalam prospektus dana dan juga dapat ditemukan di situs web perusahaan dana. Anda harus memilih dana dengan rasio biaya rendah. Rata-rata industri adalah 1,5%. Perusahaan seperti Vanguard dan Fidelity Investments menjaga total pengeluaran mereka untuk dana mereka di bawah rata-rata. Dalam kasus Vanguard, sebagian besar dana mereka total pengeluarannya di bawah 0,50%. Semakin sedikit Anda membayar biaya semakin Anda simpan.

5) Pergantian portofolio adalah pertimbangan utama lainnya. Memilih dana dengan omset rendah, yang berarti pembelian dan penjualan saham atau obligasi yang lebih jarang, menghasilkan pajak yang lebih sedikit yang harus Anda bayarkan. Sekali lagi, ini meningkatkan pengembalian keseluruhan Anda.

6) Kinerja dana penting untuk memperhitungkan keputusan Anda. Lihatlah kinerja dana di masa lalu untuk melihat apakah pengembaliannya berada dalam kisaran yang sempit secara konsisten. Tentu saja tidak ada jaminan bahwa jika dana berkinerja baik di masa lalu itu akan berkinerja baik di masa depan. Namun, jika pengembaliannya tetap dalam kisaran yang cukup sempit maka dana tersebut dapat dianggap memiliki kinerja yang konsisten. Namun, jika ada bertahun-tahun dengan pengembalian tinggi yang ekstrem dan kemudian laba rendah yang menunjukkan kemungkinan lebih tinggi untuk kinerja yang fluktuatif. Pertanyaannya adalah: Apakah Anda nyaman dengan itu atau tidak?

7) Dapatkah Anda membayar investasi awal? Beberapa dana memerlukan sebanyak $ 10.000-25000 sebagai investasi awal. Lainnya serendah $ 1000. Juga, banyak yang akan membiarkan Anda berinvestasi lebih sedikit pada awalnya jika Anda mendaftar untuk setoran rutin yang ditetapkan ke dana.

Kiat di atas menawarkan kriteria keseluruhan untuk memulai pencarian Anda. Penelitian lebih lanjut dapat dilakukan di Morningstar.com yang memberikan gambaran lengkap dari setiap dana. Meskipun ada banyak reksa dana, dengan sedikit waktu dan penelitian Anda dapat menemukan dana yang tepat.


Bolehkah saya merekomendasikan ebook saya, Investasikan $ 10K pada tahun 2013

Petunjuk Video: Mau Main Reksa Dana? Ini Tips Memilih Reksa Dana Agar Cuan (Mungkin 2024).