Cara Membangun Portofolio Sederhana

• Mungkin 19, 2024

Apakah Anda ingin portofolio sederhana? Satu yang mencakup semua dasar-dasar tetapi tidak merepotkan. Anda dapat memiliki portofolio semacam itu. Ini terdiri dari tiga reksa dana indeks atau dana yang diperdagangkan di bursa.

Portofolio yang baik akan memberi Anda diversifikasi sambil menjaga biaya tetap rendah. Ini akan memberi Anda eksposur terhadap saham domestik dan internasional dan efek penyeimbang dari obligasi.

Portofolio paling sederhana berinvestasi dalam tiga dana: dana indeks saham domestik, dana indeks saham internasional dan dana indeks obligasi.

Dana Saham Domestik

Dana ini akan menjadi reksa dana indeks saham total. Anda dapat memilih untuk berinvestasi dalam ETF indeks saham total sebagai gantinya. ETF mungkin mengenakan biaya komisi untuk membelinya, tetapi rasio biayanya akan lebih rendah dari reksa dana. Reksa dana adalah yang terbaik jika Anda terus menambahkan lebih banyak uang ke dana saham. ETF adalah yang terbaik jika Anda membelinya dalam satu jumlah sekaligus.

Total dana indeks saham akan melacak tolok ukur indeks. Dana indeks menawarkan biaya terendah dalam industri reksa dana. Dana indeks berusaha untuk mencocokkan kinerja benchmark ini. Jadi, Anda membeli semua stok utama di negara asal Anda. Untuk Amerika Serikat, ini adalah semua saham yang diperdagangkan di bursa saham. Ini termasuk perusahaan besar dan kecil yang menyediakan diversifikasi luas.

Dana Saham Internasional

Sekali lagi, ini adalah dana indeks atau ETF. Dana indeks internasional akan melacak benchmark saham berbagai perusahaan di luar negara Anda. Sebagai contoh, Dana Indeks Internasional Total Vanguard melacak Indeks Pasar Investasi MSCI All Country World dan USA. Indeks ini melacak stok umum negara berkembang dan negara berkembang. Beberapa negara ini adalah Inggris, Kanada, Jerman, Jepang, Cina, dan Brasil. Pilihan reksa dana atau ETF akan tergantung pada bagaimana Anda berinvestasi sebagaimana dibahas di bawah Dana Saham Domestik.

Dana Obligasi

Ini akan menjadi dana indeks atau ETF. Total Dana Indeks Obligasi dari Vanguard adalah contoh reksa dana yang sesuai dengan komponen portofolio ini. Ini berinvestasi di perusahaan investasi-kelas dan Efek Treasury Amerika Serikat. Obligasi menambah stabilitas dan keseimbangan portofolio. Mereka dapat melindungi dari kerugian portofolio besar ketika pasar saham jatuh. Pilihan yang sama antara ETF dan reksa dana berlaku di sini.

Jadi, bagaimana Anda mengalokasikan portofolio ini? Rekomendasi yang baik adalah melakukan pemisahan 50/50 antara saham dan obligasi. Seseorang yang lebih muda di usia dua puluhan atau tiga puluhan dapat memilih untuk menambah stok, seperti 60-70%.

Bagian stok kemudian dapat dialokasikan antara domestik dan internasional. Satu alokasi akan menempatkan 20% ke dalam saham internasional dan sisanya ke dalam negeri. Selain itu, sebagian besar perusahaan saham domestik melakukan bisnis di luar negeri sehingga Anda sudah mendapatkan eksposur internasional melalui portofolio domestik.

Itu dia. Portofolio sederhana dari saham dan obligasi. Satu-satunya pemeliharaan adalah setahun sekali ketika Anda menyeimbangkan kembali portofolio ke alokasi semula. Saat itulah Anda menjual bagian-bagian dari portofolio yang berkinerja lebih baik dan membeli menjadi bagian-bagian yang berkinerja buruk. Portofolio yang sederhana sehingga Anda dapat melanjutkan sisa hidup Anda.


Ini bukan rekomendasi untuk Vanguard Funds. Ada banyak dana indeks berbiaya rendah untuk dipilih.


Bolehkah saya merekomendasikan ebook saya, Berinvestasi $ 10 ribu pada tahun 2014 (Dasar-dasar Investasi Sandra) - Tersedia di Amazon.com.

Petunjuk Video: Cara Membangun Portfolio Design yang Mendatangkan Client (Mungkin 2024).