Meninjau Laporan Reksa Dana Akhir Tahun

• Mungkin 19, 2024

Meskipun mungkin tampak seperti lebih "bekerja", meninjau laporan reksa dana akhir tahun Anda sangat menguntungkan dari perspektif perencanaan keuangan. Pada tingkat makro yang lebih luas, meninjau ulang laporan reksa dana akhir tahun Anda dapat membantu Anda mengklarifikasi dan mengatur tujuan investasi Anda. Pada tingkat mikro yang lebih rumit, laporan reksa dana akhir tahun Anda berfungsi sebagai timeline yang sangat baik. Anda dapat menentukan kekuatan dan kelemahan rencana investasi Anda dengan mengukur "kemajuan" Anda yang tepat yang diukur dalam "dolar dan sen."

Sebelum memulai peninjauan laporan reksa dana akhir tahun Anda, Anda mungkin ingin mengumpulkan salinan laporan tahunan dana, prospektus reksa dana dan laporan dana Anda dari 2-4 tahun terakhir untuk referensi cepat. Sebagai seorang investor, Anda mungkin ingin membandingkan kinerja kuartal terbaru dan tahun-ke-tanggal dalam kerangka waktu historis, (misalnya, selama 3 tahun terakhir) untuk mendapatkan analisis investasi dana yang lebih terperinci. kinerja.

Laporan reksa dana berisi informasi standar (dengan beberapa perbedaan kecil) disajikan dalam format yang mudah dibaca. Biasanya, hal pertama yang ingin kita lakukan adalah melihat saldo akhir tahun. Jika kita suka nomornya, kita mungkin tidak perlu repot membaca sisa pernyataan! Lagi pula, mengapa kita harus menghasilkan uang! Jika kita kecewa dengan keseimbangan, maka kita mungkin lebih cenderung melakukan lebih banyak riset. Apapun, masih bijaksana untuk meluangkan waktu untuk membaca dan mempelajari seluruh pernyataan. Ada beberapa informasi spesifik yang memiliki relevansi khusus:

1. Nilai aset bersih dana tersebut.

2. Saldo awal atau nilai.

3. Mengakhiri saldo saham.

4. Dividen diinvestasikan kembali.

5. Keuntungan modal yang diinvestasikan kembali (jangka pendek dan jangka panjang).

6. Kontribusi tambahan.

7. Mengakhiri saldo atau nilai.

8. Ubah nilai investasi Anda (plus atau minus).

9. Perincian total aset investasi Anda (mis., Reksa dana) dinyatakan dalam bentuk persentase. Persentase ini merujuk pada besarnya relatif dari dana (atau produk) yang berbeda dalam portofolio Anda dan menunjukkan tingkat diversifikasi.

10. Basis biaya per saham.

11. Dividen kena pajak.

12. Penghasilan kena pajak jangka pendek dan jangka panjang.

13. Transfer saham (dan biaya jika berlaku).

14. Penarikan (dan biaya jika berlaku).

15. Biaya penjualan (jika berlaku).

Menggali Lebih Dalam Ke Pernyataan

Setelah Anda membaca pernyataan itu, mungkin ada item inti tertentu yang ingin Anda analisis secara lebih mendalam untuk mengukur kemajuan pribadi Anda. Banyak investor baru, dan yang mengejutkan, bahkan beberapa investor yang cukup berpengalaman, menjadi terlalu terpaku pada nilai aset bersih reksa dana. Melacak pergerakan nilai aset bersih dana dapat menjadi kegiatan obsesif bagi beberapa investor. Jelas, nilai aset bersih sangat penting. Kita semua ingin nilai aset bersih meningkat (siapa yang tidak?). Namun, jumlah saham yang dimiliki seseorang sama pentingnya. Menambah jumlah saham di akun membantu meningkatkan leverage. Secara teoritis, ketika jumlah saham bertambah, demikian juga jumlah dalam hal dividen yang diinvestasikan kembali dan capital gain dan akhirnya seiring waktu, nilai investasi.

Dampak biaya dan beban penjualan sering diabaikan atau terlalu diremehkan oleh banyak investor. Memuat dana sangat bervariasi berkaitan dengan komisi penjualan dan biaya. Bahkan dana tanpa beban dapat memiliki biaya! Beberapa memuat reksa dana membebankan biaya penjualan bahkan pada dividen yang diinvestasikan kembali dan kontribusi atau pembelian tambahan. Seiring waktu, berbagai biaya dan komisi dapat mengikis tingkat pengembalian investasi Anda.

Evaluasi jumlah total kontribusi tahunan Anda untuk dana tersebut. Anda dapat menggunakan jumlah ini sebagai patokan untuk melihat seberapa efektif Anda memenuhi target tabungan dan investasi yang ditargetkan. Laporan reksa dana akhir tahun Anda adalah alat perencanaan keuangan yang berharga, yang dapat Anda manfaatkan untuk membangun dan memperbaiki rencana investasi yang mencerminkan tujuan dan kebutuhan individu Anda.


Untuk tujuan informasi dan tidak dimaksudkan sebagai saran atau rekomendasi.

Petunjuk Video: Wapres Jusuf Kalla Buka Perdagangan Saham Awal Tahun 2018 di BEI (Mungkin 2024).