Perlindungan Pasar Beruang

• Mungkin 1, 2024

Minggu ini adalah minggu yang cukup traumatis bagi banyak investor pasar saham. DOW Industrials, S&P 500, dan Nasdaq semuanya tergoda dengan wilayah pasar "resmi". Pasar saham dianggap berada dalam pasar beruang ketika menurun setidaknya 20% dari puncaknya. Indeks utama sekarang turun dari 18% - 19% + dari puncaknya dan DOW Industrial Average kembali ke tingkat yang sama dengan sekitar 2 tahun yang lalu.

Beberapa highlight minggu ini menunjukkan ying dan yang dari pasar keuangan. Saham General Motors jatuh ke level terendah dalam 53 tahun sementara Indeks CRB (indeks yang melacak harga komoditas) mencapai tertinggi sepanjang masa.

Seminggu terakhir ini di pasar saham semoga membawa pulang beberapa poin yang ditekankan dalam artikel sebelumnya. Poin pertama adalah bahwa berinvestasi dalam dana indeks, seperti indeks S&P 500, yang melacak rata-rata saham utama dan menahan saham seperti General Motors bukanlah cara cerdas bagi investor kecil untuk mencoba dan menghasilkan uang. Selama 10 tahun terakhir, pengembalian S&P 500 sekarang negatif!

Strategi 'Beli dan Tahan' hanyalah mitos bahwa Wall Street terus mendorong ke Main Street. Itu tidak bekerja. Wall Street dengan mudah menghilangkan fakta sejarah seperti berikut: Industri DOW pertama kali mencapai 1000 pada tahun 1966 dan tidak mendapatkan kembali level itu sampai tahun 1982. Butuh lebih dari 15 tahun hanya untuk mencapai titik impas!

Poin kedua untuk menekankan bagi investor individu adalah untuk melihat seberapa besar investor sukses menghasilkan uang mereka dalam jangka panjang. Dalam artikel sebelumnya yang membahas dana abadi perguruan tinggi yang sangat sukses di Harvard dan Yale, kami menguraikan bagaimana mereka menghasilkan pengembalian yang besar selama lebih dari dua dekade.

Salah satu cara dana ini menghasilkan pengembalian jangka panjang yang besar atas uang mereka adalah dengan mengalokasikan sebagian dana investasi mereka ke dalam komoditas. Salah satu alasan mengapa dana Harvard dan Yale membuat alokasi seperti itu adalah bahwa dua kelas aset (saham dan komoditas) biasanya bergerak berlawanan arah - ying dan yang dari pasar keuangan.

Contoh yang baik dapat ditemukan dalam sejarah pasar keuangan baru-baru ini. Pada 70-an, saham melewati pasar beruang mengerikan yang bertahan selama lebih dari satu dekade sementara komoditas menikmati pasar banteng luar biasa yang berlangsung selama bertahun-tahun. Pada tahun 80-an dan 90-an, saham mungkin menikmati pasar banteng terbesar dalam sejarah sementara komoditas benar-benar dirusak. Sekarang di tahun 00-an, tampaknya telah berbalik lagi dengan saham AS ke mana-mana dan komoditas menikmati pasar bull yang luar biasa.

Dana abadi Harvard dan Yale rata-rata mengalokasikan sekitar 15% untuk komoditas. Namun sebagian besar investor individu tidak berinvestasi dalam komoditas. SETIAP investor harus memiliki setidaknya sebagian kecil dari portofolio mereka diinvestasikan di sektor komoditas.

Salah satu cara untuk berpartisipasi dalam sektor komoditas adalah dengan membeli saham perusahaan yang memproduksi komoditas. Pendapatan dari perusahaan-perusahaan ini akan bergerak naik sejalan dengan harga yang mereka terima pada komoditas yang mereka jual. Harga saham perusahaan-perusahaan ini harus mengikuti pendapatan yang lebih tinggi. Beberapa contoh blue-chip dari jenis perusahaan ini akan mencakup: di sektor energi - Petrobras (PBR), di sektor logam - BHP Billiton (BHP), di sektor pertanian - Potash (POT). Ada banyak stok lain untuk dipilih, tentu saja.

Ada satu perbedaan utama antara pasar komoditi tahun 70an dan pasar bull saat ini. Pasar komoditas sendiri bukan lagi semata-mata wilayah orang kaya. Dengan munculnya banyak ETF (Exchange Traded Funds) dan ETNs (Exchange Traded Notes), bahkan investor terkecil dapat memperoleh eksposur langsung ke pasar komoditas. Seperti dibahas dalam artikel sebelumnya, ETF dan ETN berdagang seperti saham dan dapat dibeli dan dijual melalui broker saham semudah General Electric atau Apple Computer.

ETF dan ETN ini tersedia dalam berbagai bentuk dan ukuran. Seorang investor dapat membeli ETF atau ETN berdasarkan indeks komoditas yang mencakup semua komoditas yang diperdagangkan, atau investor dapat membeli ETF atau ETN berdasarkan sektor tertentu seperti energi, atau investor dapat membeli ETF atau ETN berdasarkan pada komoditas individu tertentu.

Lelah membayar melalui hidung di pompa bensin? Hasilkan uang dengan membeli ETF berdasarkan Bensin yang akan naik nilainya saat harga bensin naik. Bosan membayar tagihan pemanas setinggi langit di musim dingin? Hasilkan uang dengan membeli ETF berbasis Gas Alam atau Minyak Pemanas yang akan naik nilainya seperti komoditas. ETF dan ETN ini benar-benar sederhana, cara mudah bagi investor untuk mendiversifikasi portofolio mereka dan mudah-mudahan menghasilkan uang.

Petunjuk Video: Kisah Jumali Perawat Satwa, Setiap Hari Lolos dari Serangan Beruang (Mungkin 2024).