Menghubungkan Dots

• Mungkin 16, 2024

911 Serangan, Eliot Spitzer, dan Hakim Gross memiliki titik yang sama. Pencucian uang dan pendanaan terorisme. Mereka yang terlibat dalam serangan 911 dahsyat itu selanjutnya dikaitkan dengan transaksi keuangan yang seharusnya menaikkan bendera merah dan memicu penyelidikan. Kesadaran yang tercipta sebagai hasil dari langkah-langkah yang diterapkan setelah September 2001, menyebabkan skandal di mana Eliot Spitzer terlibat. Serangkaian transaksi di luar pola normalnya memicu bendera merah yang disampaikan dalam Laporan Kegiatan Mencurigakan yang diajukan, yang pada gilirannya menyebabkan terbukanya hubungan Spitzer dengan serangkaian prostitusi dan skema korupsi. Ia berubah dari menjadi warga negara yang cerdas dan dihormati hingga serangkaian peristiwa memalukan yang setidaknya mewakili pelajaran bagi banyak orang. Transaksi dalam rekening banknya mencerminkan transaksi normal: setoran gaji, pembayaran tagihan, dll. Pola ini tiba-tiba rusak ketika dia meminta wesel dan transaksi kawat, masing-masing di bawah ambang batas $ 10.000. Titik mencapai adalah saat Spitzer meminta petugas bank untuk tidak mengungkapkan namanya.

Pencucian uang, sebagaimana didefinisikan oleh Dewan Pemeriksaan Institusi Keuangan Federal dalam Manual Pemeriksaan BSA / AML-nya, adalah praktik kriminal dalam memproses keuntungan yang diperoleh dengan buruk, atau uang "kotor", melalui serangkaian transaksi; sebagai hasilnya, dana bersih dan mendapatkan penampilan legalitas. Pencucian uang umumnya tidak melibatkan mata uang pada setiap tahap proses pencucian.

Pencucian uang pada dasarnya melibatkan tiga langkah independen:
1, Penempatan: Ini adalah tahap pertama dari pencucian uang. Tujuannya adalah untuk memperkenalkan hasil yang melanggar hukum ke dalam sistem keuangan tanpa menarik perhatian lembaga keuangan atau penegakan hukum. Teknik penempatan mencakup penataan simpanan mata uang untuk menghindari persyaratan pelaporan atau pencampuran simpanan mata uang pada perusahaan legal dan ilegal. Misalnya, membuat tiga setoran $ 2.200, $ 1.900, dan $ 5.700

2. Layering: Melibatkan memindahkan dana di sekitar sistem keuangan. Tujuannya adalah untuk menciptakan kebingungan dan menghilangkan kertas percobaan. Contohnya adalah: transfer kawat untuk jumlah yang berbeda, beberapa akun di lembaga keuangan yang berbeda, dll.

3. Integrasi: Pada tahap ini pencucian uang selesai. Tahap ini digunakan untuk menciptakan tampilan legalitas melalui transaksi tambahan. Misalnya, transaksi real estat, trust, dan aset lainnya. Tujuannya adalah memiliki alibi untuk sumber dana ini.

Bahkan tidak ada hakim yang berperan untuk memberikan keadilan kecuali jatuh ke dalam perangkap yang diwakili pencucian uang. Berikut adalah urutan peristiwa yang, menurut Biro Investigasi Federal, FBI, terjadi dalam skema pencucian uang dan korupsi yang melibatkan Hakim AS.

o Hakim GROSS bertemu dengan seorang agen FBI yang menyamar sebagai seorang pedagang perhiasan curian
o Beberapa pertemuan
o Hakim Gross dan temannya setuju bahwa mereka akan mencuci uang dan menjual perhiasan curian yang disediakan oleh agen yang menyamar.
o GROSS kemudian memperkenalkan agen rahasia ke pemilik restoran Freeport
o Pemilik bergabung dengan skema à setuju untuk mencuci hasil perhiasan yang dicuri dan juga setuju untuk membuat faktur palsu agar tampak bahwa hasilnya adalah produk pihak katering yang diadakan Café by the Sea.
o Mencuci sekitar $ 130.000 dalam bentuk tunai untuk agen yang menyamar dan menyimpan antara lima belas dan dua puluh persen untuk diri mereka sendiri.
o GROSS dan GRUTTADAURIA masing-masing menjual atau setuju untuk menjual lebih dari $ 280.000 perhiasan yang konon dicuri yang diberikan kepada mereka oleh agen yang menyamar.
(Sumber: Biro Investigasi Federal, FBI)

Seluruh dunia terguncang oleh dampak pencucian uang dan transaksi pendanaan teroris. Transaksi pendanaan teroris melibatkan sumber yang melanggar hukum dan sah. Kegiatan yang melanggar hukum termasuk pemerasan, penculikan, dan perdagangan narkotika. Penggunaan yang tidak tepat untuk organisasi nirlaba juga menyebar.

Ikuti uang adalah kuncinya. Transaksi keuangan mengungkapkan lebih dari sekadar situasi ekonomi suatu organisasi. Akuntan forensik menghubungkan titik-titik.

Petunjuk Video: Cara Pairing Redmi Airdots yang tepat!... (Mungkin 2024).