ETF dan Alokasi Aset

• April 26, 2024

Inilah pertanyaan yang harus lebih sering ditanyakan oleh investor kepada diri mereka sendiri .....

Mengapa membayar pengelola dana yang mahal jika mereka tidak dapat melindungi uang Anda ketika itu paling perlu dilindungi?

Salah satu cara untuk menghindari membayar biaya tinggi kepada manajer yang TIDAK berkinerja adalah melalui penggunaan dana indeks, yang secara pasif mengikuti indeks. Tetapi sampai saat ini dana indeks cukup terbatas pada dana yang melacak kinerja indeks pasar saham utama, seperti indeks S&P 500.

Namun, pertumbuhan dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) telah secara radikal mengubah wajah investasi indeks, memberikan investor akses biaya rendah ke berbagai peluang investasi di berbagai kelas aset. Kelas aset ini meliputi: ekuitas, pendapatan tetap, saham dan obligasi internasional, real estat, mata uang, komoditas, dan emas.

Namun, investor harus ingat bahwa berinvestasi dalam ETF tidak menghilangkan risiko kehilangan uang, karena ETF hanya akan mengikuti indeks mana pun yang dilacak naik dan turun. Tetapi ETF memang menghilangkan risiko membayar biaya tinggi untuk kinerja yang mengerikan.

Biaya rendah ETF adalah salah satu daya tarik terbesar mereka. Di Amerika Serikat, investor membayar rata-rata 0,17 persen dari aset yang dikelola setahun untuk ETF mengikuti indeks pasar ekuitas yang luas.

Keuntungan lain yang dimiliki ETF termasuk transparansi, kesederhanaan, fleksibilitas, dan likuiditas. ETF dapat dibeli dan dijual dengan harga tertentu (sangat dekat dengan nilai aset bersih) di bursa saham kapan saja bursa dibuka, mirip seperti saham. Ini sangat kontras dengan reksa dana, yang hanya dihargai pada akhir hari dan investor tidak dapat memastikan berapa harga yang mereka bayarkan untuk saham.

Oleh karena itu ETF adalah alat yang sangat berguna bagi investor, karena ETF memungkinkan investor untuk dengan mudah mendapatkan eksposur ke sektor atau kelas aset dengan pembelian ETF tertentu. Namun, ETF hanyalah alat - kunci untuk kinerja investasi positif masih tetap menjadi keputusan oleh investor untuk kelas aset mana yang harus berada dalam portofolio mereka.

Saya telah membahas di artikel sebelumnya beberapa kelas aset yang harus menjadi bagian dari portofolio setiap investor. Tentu saja, akan ada berbagai persentase yang dialokasikan untuk setiap kelas aset karena perbedaan antara masing-masing investor - usia, toleransi risiko, tujuan, dll.

Menurut pendapat saya yang sederhana, masalah dengan banyak portofolio investor adalah terlalu banyak 'telur' dalam satu keranjang - yaitu, terlalu banyak uang yang dikhususkan hanya untuk aset AS yang didenominasi dalam dolar AS.

Saya sangat yakin bahwa sebagian besar investor harus memiliki setidaknya beberapa paparan sebagai berikut:

1) Saham internasional, terutama pasar negara berkembang seperti Cina dan Brasil

2) Obligasi internasional, untuk mendiversifikasi keluar dari dolar AS untuk kepemilikan pendapatan tetap Anda

3) Komoditas - dengan kata lain, aset nyata yang bertentangan dengan aset kertas, baik melalui komoditas itu sendiri (ETF) atau saham di perusahaan komoditas

4) Mata Uang (lagi dengan ETF) - dolar AS dalam penurunan jangka panjang, kehilangan hampir 70% dari nilainya sejak dikeluarkan dari standar emas

5) Real estat, tetapi real estat seperti tanah pertanian atau kayu - lagi-lagi aset nyata

6) Emas - ini adalah kategori yang terpisah - emas harus diperlakukan sebagai asuransi keuangan, untuk melindungi dari bencana keuangan, seperti halnya Anda menggunakan asuransi kesehatan atau asuransi pemilik rumah

Jika Anda memiliki pertanyaan atau komentar spesifik tentang artikel ini, jangan ragu untuk menghubungi saya langsung melalui email atau di forum Investasi.

Petunjuk Video: Majoris Asset Management Resmi Terbitkan ETF (April 2024).